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 星期五  
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  • 专题活动

防范非法集资宣传月活动

  • (一)什么是“非法集资”

    非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

    • (二)非法集资的特征
    • (1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
    • (2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
    • (3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
    • (4)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

    • (三)非法集资的主要表现形式
    • 非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:
    • (1)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
    • (2)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
    • (3)通过认领股份、入股分红进行非法集资。
    • (4)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
    • (5)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
    • (6)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
    • (7)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
    • (8)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。
    • (9)以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
    • (10)利用传销或秘密串联的形式非法集资。
    • (11)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
    • (12)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

    • (四)非法集资六种典型手法
    • 第一种是假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,以虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。
    • 第二种是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,主要涉及两个方面:一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。
    • 第三种是打着境外投资、高新科技开发等旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。
    • 第四种是以“养老”的旗号吸收公众存款。这类犯罪手法有两个突出形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人投入资金。
    • 第五种是以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。
    • 第六种是假借P2P网络借贷名义非法集资,即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,然后突然关闭网站或携款潜逃。

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